Как работник турецкого банка на пенсии, хочу прокомментировать вопросы о предоставлении банками Турции данных в ФМС.
С 2021 года турецкой республикой осуществляется Обмен информацией по счетам (включая российскую федерацию). Но с некоторыми оговорками :
- нерезидент должен быть официально трудоустроен в турции и, соответственно, обмен осуществляется только по зарплатным счетам;
- нерезидент турции является владельцем компании, зарегистрированной в турции (быть юридическим лицом).
В случае трудоустройства, банки турецкой республики направляют информацию только по заработной плате (данные обычных счетов, вкладов и депозитов не направляются в налоговые органы другой страны). Это гарантируется банком, так как при открытии счета, клиентом банка подписывается документ о неразглашении ваших данных (CRS belgesİ). Турецким банкам важно (особенно в условиях кризиса и привлечения денежных средств в страну), чтобы клиенты могли свободно осуществлять операции по вкладам и депозитам, не опасаясь санкций со стороны.
Эту информацию можно проверить в Органе по регулированию и надзору в сфере банковского дела Турецкой республики (BDDK - Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu).